Como uma compra no cartão já nasce paga, como fechar a fatura do mês e como dar baixa nela — com multa, juros rotativo, ajuste de diferença e mover lançamentos entre faturas.
O Cartão Corporativo (menu Financeiro) trata o cartão de crédito da empresa como uma conta de verdade: cada compra lançada nele já é considerada paga na hora (o credor original foi quitado, a dívida passa a ser com o banco emissor do cartão), e uma vez por mês você fecha a fatura — reunindo as compras do período num único lançamento a pagar, que aí sim você quita com dinheiro de verdade.
A tela inicial mostra cada cartão cadastrado como um cartão visual (nome, banco emissor, últimos dígitos, bandeira e o dia de fechamento). Clique num cartão pra entrar no detalhe dele.
Dentro do cartão, a tabela Compras em aberto lista as compras já lançadas (e já pagas, internamente) que ainda não entraram em nenhuma fatura fechada. Cada linha vem marcada por padrão.
Desmarcar deixa aquela compra de fora do fechamento desta vez — ela continua em aberto pra entrar na fatura do mês seguinte.
Soma ao vivo das compras marcadas — é o valor que o sistema vai propor ao fechar a fatura.
Clique em Fechar fatura agora pra transformar as compras marcadas num único lançamento a pagar (a fatura do cartão). Existem dois modos:
O valor apurado internamente é a soma das compras marcadas. Se o banco cobrou um valor diferente, informe o Valor real cobrado pelo banco — se for maior, aparece um campo extra pra você classificar a diferença num Plano de Contas (ver seção 6).
Marque esse toggle pra fechar a fatura como um lançamento único, sem depender das compras lançadas uma a uma no sistema — você digita o Valor da fatura direto (ex.: só bateu com o extrato do banco) e escolhe um Plano de Contas pra classificar o valor inteiro.
Vem preenchida com hoje — só mude se estiver lançando retroativamente uma fatura de um mês passado.
O lançamento a pagar gerado usa essa Pessoa como credor — normalmente o próprio banco emissor do cartão.
Lista todas as faturas já fechadas deste cartão, com período, valor, status (Pendente/Parcialmente pago/Baixado/Estornado) e as ações disponíveis pra cada uma.
Abre um modal igual ao de pagar qualquer lançamento: data, valor, conta bancária de origem do dinheiro e forma de pagamento. É uma transferência real — sai dinheiro da conta escolhida pra quitar a fatura do cartão.
Se a fatura passou do vencimento ou tem valor manual (override) de multa/juros, o valor total a pagar aparece destacado (ícone de bolinha ao lado do período indica ajuste manual). Pagar menos que o total deixa a fatura "Parcialmente pago" e o restante segue rendendo juros.
Imprime a fatura fechada — ver seção 8.
Fechou uma compra na fatura errada? O botão Mover lançamentos (só aparece em faturas ainda Pendentes e com controle individual) abre a lista de compras daquela fatura, cada uma com um seletor de destino: Fica aqui, alguma outra fatura ainda pendente do mesmo cartão, ou Voltar para compras em aberto (solta a compra de volta pro balde do mês corrente).
Quando o valor real cobrado pelo banco (informado ao fechar) é maior que o apurado internamente, a diferença fica pendente de classificação — botão Classificar diferença na fatura. Você escolhe um Plano de Contas e confirma o valor, gerando um ajuste que soma à fatura.
Quando a data de fechamento já passou e não há nenhuma compra em aberto, em vez de ficar com o aviso de "fechamento pendente" pra sempre, você pode ignorar — fecha o mês sem gerar lançamento nenhum, só marcando como conferido (aparece no Histórico como "Ignorado (sem compras)").
Cada fatura fechada pode ser impressa (botão PDF no Histórico) — mostra o período, as compras que compõem o valor e o total.